El regulador británico advierte contra 111 empresas relacionadas con criptomonedas no registradas… y el FOMO

La Autoridad de Conducta Financiera ha advertido a los consumidores del Reino Unido sobre el trato con 111 empresas relacionadas con criptomonedas no registradas, calificándolo como “un riesgo muy real”.

El regulador financiero del Reino Unido, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), ha advertido a los consumidores contra 111 empresas de criptomoneda que aún no se han registrado en la FCA.

Desde el 10 de enero, todas las empresas cripto con sede en el Reino Unido tienen que cumplir las leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como registrarse en la FCA para poder ejercer funciones legalmente. Muchas aún no lo han hecho.

Mark Steward, jefe de cumplimiento de las leyes de la FCA, afirmó en el evento “City & Financial’s City Week”, celebrado el 22 de junio, que las entidades cripto no reguladas suponen una amenaza para los consumidores, los bancos y las empresas de pagos que hacen negocios con ellas, señalando que:

 “Tenemos una serie de empresas que claramente están haciendo negocios en el Reino Unido sin estar registradas con nosotros y están tratando con alguien: bancos, empresa de servicios de pago, consumidores. Es un riesgo muy real, por lo que nos preocupa”.

La FCA ha elaborado una lista de más de 100 empresas de criptomonedas que podrían estar ejerciendo funciones sin estar registradas, de esta manera los inversores pueden comprobar si una empresa con la que pretenden establecer trato comercial no cumple las normas.

El organismo de vigilancia financiera parece estar muy atento a la creciente popularidad de las criptomonedas en el Reino Unido. Según una encuesta reciente de la FCA, 2.3 millones de adultos británicos poseen criptomonedas. Sin embargo, el entendimiento general que los inversores tienen sobre los criptoactivos que poseen ha presentado una notable tendencia a la baja.

Steward comparó el crecimiento de la industria de las criptomonedas con la manía de los tulipanes holandeses de la década de 1630, señalando que el miedo a no participar (FOMO) está llevando a muchos a especular con activos altamente volátiles:

“La razón por la que muchos están invirtiendo ahora es porque tienen miedo a perderse lo que podría ser un boom. Dejando a un lado la volatilidad de estos instrumentos, la situación tiene todas las características de una tulipomanía”.

Los obstáculos operativos de las estrictas leyes contra el blanqueo de capitales del Reino Unido pueden estar desanimando a muchas de estas empresas no registradas, y Cointelegraph informó el 4 de junio de que hasta ahora 51 empresas de criptomonedas han retirado sus solicitudes de registro ante la FCA.

El gobierno del Reino Unido ha estado muy activo tratando de frenar las actividades criminales que utilizan criptomonedas, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Según The Times UK, a principios de este mes la policía metropolitana de Londres pidió cambios legislativos que permitan a las autoridades abordar lo relacionado con criptomonedas de manera similar a los delitos basados en dinero en efectivo.

La policía metropolitana habría pedido que el poder legislativo permitiera la congelación de los criptoactivos de las empresas y los individuos que están siendo investigados por la policía, a la vez que solicitó una normativa más estricta que dificulte a los delincuentes la realización de transferencias de criptomonedas.

La FCA actúa con cautela

La FCA ha adoptado un enfoque muy cauteloso con respecto a las criptomonedas, y el organismo de control gubernamental impuso una prohibición a las plataformas de criptoderivados en enero, al tiempo que advirtió a los inversores sobre los riesgos asociados a las criptomonedas en ese mismo mes.

La FCA fue nombrada supervisora de las medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo el 10 de enero de 2021, y desde esa fecha, todas las empresas de criptoactivos con sede en el Reino Unido han tenido que cumplir con las regulaciones de AML y registrarse en la FCA.

Las empresas que ya ejercían funciones antes del 10 de enero de este año, tenían que solicitar un Régimen de Registro Temporal (TRR) que permitía a las empresas seguir operando mientras la FCA tramitaba sus registros completos que estaban siendo evaluados.

La falta de tramitación in situ debido a la pandemia mundial dio lugar a una acumulación de solicitudes que todavía se están procesando, y la FCA anunció el 3 de junio que la fecha final para los registros temporales se ha ampliado de julio de 2021 a marzo de 2022.

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Author: Brian Quarmby

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